"マネーゲーム"とはかつてバブル華やかなりし頃に流行った言葉です。それまで株などの投資に無関心だった人までマネーゲームに群がっていました。が、ここではそんな派手な投資/投機ではなく、わたしの個人的な資産運用(という程の額ではないが(^^))について公開レポートしています。
[2003年02月20日(木)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥120,000 | $954.03 | ¥125.78 | ¥118.45 | ¥113,005 | 37.34% | ¥-6,995 | -5.83% |
| さわかみファンド | ¥200,000 | 218,943 | ¥9,135 | ¥8,660 | ¥189,605 | 62.66% | ¥-10,395 | -5.20% |
| 合計成績 | ¥320,000 | ¥302,609 | 100.00% | ¥-17,391 | -5.43% | |||
| 確定損益 | ¥0 | ¥0 | ||||||
| 通算 | ¥302,609 | ¥-17,391 |
成績だけ書いてても詰まらないので、今月から簡単に思ったことなどをメモしていく事にしました。市場を細かく見てなくて更新は基本的に月に一度ですので、投資月記という事になります。
さわかみファンドは、定期購入を始めてから基準価額が2000円以上下がった事があってどうなることかと思いましたが、このところ順調に値を戻して、だいぶ損が減りました。値下がり中もドルコストで購入して平均購入価格が9000円割れ寸前まで来ていますから、このまま値を戻してくれると近いうちに利益が出るかもしれないと、ちょっとだけ期待しています。
一方外貨預金は、ドルの値下がりが止まらないため、利回りが悪化しつづけています。アメリカイラク戦争の開始及び行方次第でかなり値が激しく動くでしょうが、スポットで売り買いに入る積りは今のところありません。平均購入価格は¥125程なので、当分プラスにはなりそうにありません。こちらは一応金利がつくのですが、これまでの利息合計はわずか96セント(^^)。先は遠そうです。
[2003年03月20日(木)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥130,000 | $1,038.08 | ¥125.23 | ¥118.50 | ¥123,012 | 40.38% | ¥-6,988 | -5.38% |
| さわかみファンド | ¥200,000 | 218,943 | ¥9,135 | ¥8,295 | ¥181,613 | 59.62% | ¥-18,387 | -9.19% |
| 合計成績 | ¥330,000 | ¥304,626 | 100.00% | ¥-25,374 | -7.69% | |||
| 確定損益 | ¥0 | ¥0 | ||||||
| 通算 | ¥304,626 | ¥-25,374 |
月記の2回目。アメリカイラク戦争の影響で日本株が暴落した為、さわかみファンドも大きく下げてしまいました。日経平均よりは随分耐えていますが、前月よりも大幅なマイナスです。プラスになる日がまた遠のきました。ちなみにさわかみの元本が変わっていないのは、引き落とし口座の残高が不足していたからです(^^)。
一方、外貨預金はじわじわと利回りが改善してきています。頑張れ〜。
[2003年04月21日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥130,000 | $1,038.17 | ¥125.22 | ¥118.75 | ¥123,283 | 39.87% | ¥-6,717 | -5.17% |
| さわかみファンド | ¥200,000 | 218,943 | ¥9,135 | ¥8,493 | ¥185,948 | 60.13% | ¥-14,052 | -7.03% |
| 合計成績 | ¥330,000 | ¥309,231 | 100.00% | ¥-20,769 | -6.29% | |||
| 確定損益 | ¥0 | ¥0 | ||||||
| 通算 | ¥309,231 | ¥-20,769 |
さわかみファンドが大きく値を上げたお陰で、利回りが随分と改善しました。日経平均の半値ほどの基準価額で運用を開始したさわかみファンドは最近調子が良くて、日経平均を既に500円ほど上回るほどになっています。それはめでたいのですが、しかし絶対値としては漸減傾向が続いているのは問題です。絶対値でも値上がりして欲しいです。本当は定期購入しているとドルコスト平均法が効いて利回りだけは改善させる事が出来たのですが、先月も引き落とし不可で積立出来てません。来月からは積立が出来る予定です。
一方、米ドルはほとんど値動きがありません。利息は先月が6セントだったのが今月は9セントでした。利率は変わっていないみたいなんですが、なんでなんでしょうね。利子計算を行う日によって多少違うようですが、それにしては変わりすぎ。
[2003年05月20日(火)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥130,000 | $1,038.24 | ¥125.21 | ¥116.10 | ¥120,540 | 36.52% | ¥-9,460 | -7.28% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥75 | $1.00 | ¥75.00 | ¥74.65 | ¥75 | 0.02% | ¥-0 | -0.47% |
| さわかみファンド | ¥220,000 | 241,976 | ¥9,092 | ¥8,656 | ¥209,454 | 63.46% | ¥-10,546 | -4.79% |
| 合計成績 | ¥350,075 | ¥330,069 | 100.00% | ¥-20,006 | -5.71% | |||
| 確定損益 | ¥0 | ¥0 | ||||||
| 通算 | ¥330,069 | ¥-20,006 |
先月に引き続きさわかみファンドが値を上げて随分と利回りが改善してきました。今月は買い付けも出来ましたので、平均取得単価も少しだけ下がりました。一時は-16%となってどうなることかと思いましたが、この調子であれば損益トントンとなる日も近いかもしれません。個人的な予想では、日本株はそろそろ底値を打ったのではないかと思っています。実際の経済の回復よりも株価の回復は先行するそうですから、ここから株価が上昇し始めてもおかしくありません。まあ、こんな事を書くのは株価が上がって欲しい願望なんですが(^^)。
一方、そのさわかみファンドの改善をほとんどそのまま吹き飛ばしてくれたのが米ドルです。大きく円高に進んでしまったため、損失が拡大しています。この円高基調はしばらく変わりそうにありませんので、仕込み時と思うしかありません。が、今月も買い付けに失敗して仕込めず、困ったものなのです。
[2003年06月20日(金)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥140,000 | $1,123.06 | ¥124.66 | ¥117.50 | ¥131,960 | 33.90% | ¥-8,040 | -5.74% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥10,075 | $127.54 | ¥78.99 | ¥77.66 | ¥9,905 | 2.54% | ¥-170 | -1.69% |
| さわかみファンド | ¥240,000 | 263,599 | ¥9,105 | ¥9,387 | ¥247,440 | 63.56% | ¥7,440 | 3.10% |
| 合計成績 | ¥390,075 | ¥389,305 | 100.00% | ¥-770 | -0.20% | |||
| 確定損益 | ¥0 | ¥0 | ||||||
| 通算 | ¥389,305 | ¥-770 |
惜しい。あと少しで合計成績がプラスだったのに。本来なら儲ける為の投資がマイナスなのが問題なので、プラスになるくらいで喜んではいけないのですが、それでもこの1年マイナスばっかりだったので、プラスになるかもしれないというのは、それはそれで嬉しいです。
これだけ成績が改善した大きな要因は、もちろん日本株急上昇によるさわかみファンドの評価益です。先月からさわかみファンドだけで18,000円もプラスです。さわかみファンドは、毎月20日の基準価額だけを見ているとこれで4ヶ月連続で値上がりです。ここで気になるのは、この騰げが本物なのか偽物なのか。アナリストと言われる人たちは、経済指標はまだ回復傾向を示していないので、この株価上昇は一時的という意見が多いようです。が、これって澤上氏の言う所の「アナリストがまだまだと言っている間に株価は騰がる」というものでしょうか。だとしたら、これこそ本物って事になりますね。さて実際にはどうなる事やら。
一方の米ドルも今月は少し円安に振れた為、評価損が減っています。ま、その内プラスに転じるでしょうから、気長にいきましょう。豪ドルもマイナススタートですが、これは手数料が高いからで、しばらくは仕方がないですね。
[2003年07月22日(火)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥150,000 | $1,207.34 | ¥124.24 | ¥117.90 | ¥142,345 | 35.65% | ¥-7,655 | -5.10% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $252.52 | ¥79.50 | ¥75.51 | ¥19,068 | 4.78% | ¥-1,007 | -5.02% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥10,000 | $83.46 | ¥119.82 | ¥118.92 | ¥9,925 | 2.49% | ¥-75 | -0.75% |
| 外貨預金(SB EURO) | ¥20,000 | 148.32 | ¥134.84 | 135.23 | ¥20,057 | 5.02% | ¥57 | 0.29% |
| さわかみファンド | ¥193,279 | 212,283 | ¥9,105 | ¥9,791 | ¥207,846 | 52.06% | ¥14,567 | 7.54% |
| 合計成績 | ¥393,352 | ¥399,242 | 100.00% | ¥5,890 | 1.50% | |||
| 確定損益 | ¥3,279 | ¥3,279 | ||||||
| 通算 | ¥402,521 | ¥5,890 |
ようやくトータルでプラスになりました。先月の月記を書いて直ぐにプラスになったのですが、ここに書くのは初めてということで、とりあえずおめでとう自分(^^)。しかし、内容を見てみると、さわかみファンド(=日本株)が大幅に上がっただけで、外貨預金はユーロ以外は全部マイナスなんですよね。そうした時のための分散投資なので、トータルでプラスになっているならそれでいいんですが、現在五つの投資先の内3つがマイナスと言うのはちょっと凹みます(^^)。ただし、豪ドルはやはり金利が高いです。通貨価値が違うとはいえ、米ドルよりも大きな数字で利子がついていると、その点だけは気分がいいです。
今月からは外貨預金としてソニーバンクを加えました。理由は東京三菱の為替手数料が馬鹿にならないから。東京三菱の米ドルは、2,000ドルになったら積立を止める予定です。豪ドルは旅行資金だからしばらくそのまま。外貨預金はソニーバンクをメインに移行していく積りです。
それと今月はさわかみファンドを一部解約してみました。税金が引かれて、7%ほどの利益確定です。金額にすると3千円程度。これは利益確定と言うよりも、単に一度解約を試してみたかったというだけの理由でやったんですが(^^)。それと、基準価額が高めに推移しているし、個人的な金銭事情もあって、さわかみファンドの定期積み立てはしばらくお休みする事にしました。なんだかやっている事がだんだんドルコスト法から離れてきているなぁと、自分でも思います。こんなんで大丈夫やろか。
[2003年08月20日(水)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥160,000 | $1,290.55 | ¥123.98 | ¥117.75 | ¥151,962 | 35.47% | ¥-8,038 | -5.02% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $252.77 | ¥79.42 | ¥75.78 | ¥19,155 | 4.47% | ¥-920 | -4.58% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥10,000 | $83.46 | ¥119.82 | ¥118.28 | ¥9,872 | 2.30% | ¥-128 | -1.28% |
| 外貨預金(SB EURO) | ¥20,000 | 148.36 | ¥134.81 | 131.33 | ¥19,484 | 4.55% | ¥-516 | -2.58% |
| さわかみファンド | ¥193,279 | 212,283 | ¥9,105 | ¥10,738 | ¥227,949 | 53.21% | ¥34,670 | 17.94% |
| 合計成績 | ¥403,352 | ¥428,422 | 100.00% | ¥25,070 | 6.22% | |||
| 確定損益 | ¥3,279 | ¥3,279 | ||||||
| 通算 | ¥431,701 | ¥28,349 |
さわかみファンド(というか日本株)は今月も絶好調で、利回りが約18%。利益も3万円を越し、へたれの私としては全額解約したくなりますが(^^)ここは我慢。そんなことの為に積立ているんではないし。
一方、外貨預金はとうとう全てがマイナスに。そんな中、ソニーバンクはさすがに手数料が少ないだけあってマイナス幅も少ないです。しかしこのソニーバンク、24時間為替相場が動くため、気になりだすとかなり細かく為替相場をチェックしてしまったりします。おまけに2chのソニーバンクスレをウォッチしだしたらその傾向が更に顕著になってしまい、まるでデイトレーダーのように相場に注意を払うようになってしまいました。こんなスタイルは私のスタイルではないよなぁ。ここは涙を飲んで、ソニーバンクから撤退するべきだろうか。
そうそう、積立は今月も米ドル以外なし。当分はこんな調子になると思われます。外貨は利子だけが頼りですな。
[2003年09月22日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥170,000 | $1,374.96 | ¥123.64 | ¥111.45 | ¥153,239 | 32.51% | ¥-16,761 | -9.86% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $253.10 | ¥79.32 | ¥74.53 | ¥18,864 | 4.00% | ¥-1,211 | -6.03% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.09 | ¥118.98 | ¥111.75 | ¥18,784 | 3.99% | ¥-1,216 | -6.08% |
| 外貨預金(SB EURO) | ¥30,000 | 224.47 | ¥133.65 | ¥128.20 | ¥28,777 | 6.11% | ¥-1,223 | -4.08% |
| さわかみファンド | ¥213,279 | 230,305 | ¥9,260.72 | ¥10,929 | ¥251,700 | 53.40% | ¥38,421 | 18.01% |
| 合計成績 | ¥453,352 | ¥471,364 | 100.00% | ¥18,012 | 3.97% | |||
| 確定損益 | ¥3,279 | ¥3,279 | ||||||
| 通算 | ¥474,643 | ¥21,291 |
これまで成績ページの中にあった投資月記を独立させてみました。ついでに、成績表も銘柄毎の時系列だけではなく、月記時点での合計も出すようにしてみました。これにより成績は分かりやすくなりましたが、集計はますます手間が掛かってます(^^)。
さて今月は円高が一気に進んで、特に米ドルが大変です。特に東京三菱の外貨預金は利回りが約-10%で、ちょっと悲しいです。それ以外の外貨預金も、米ドルほどではありませんが下がっています。これらの預金は積立を止めてますから、利息だけが頼りです。ソニーバンクは評価損が無くなったら撤退しようと思っているのに、この調子だといつになったら撤退できるか分かりません(^^)。
そして、われらがさわかみファンドは相変わらずの評価益ですが、先月に比べると伸びはほとんどありません。積立を止めているのに今月は買ってますが、これは口座から金を抜くのを忘れていた為です。
[2003年10月20日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥170,000 | $1,375.05 | ¥123.63 | ¥108.20 | ¥148,780 | 30.94% | ¥-21,220 | -12.48% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $253.38 | ¥79.23 | ¥73.74 | ¥18,684 | 3.89% | ¥-1,391 | -6.93% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.13 | ¥118.96 | ¥109.83 | ¥18,466 | 3.84% | ¥-1,534 | -7.67% |
| 外貨預金(SB EURO) | ¥30,000 | $224.70 | ¥133.51 | ¥127.97 | ¥28,755 | 5.98% | ¥-1,245 | -4.15% |
| さわかみファンド | ¥213,279 | 230,305 | ¥9,260 | ¥11,556 | ¥266,140 | 55.35% | ¥52,861 | 24.79% |
| 合計成績 | ¥453,352 | ¥480,826 | 100.00% | ¥27,472 | 6.06% | |||
| 確定損益 | ¥3,279 | ¥3,279 | ||||||
| 通算 | ¥484,105 | ¥30,753 |
外貨預金は軒並み下がり続けており、もうどうにでもしてくれという気分です。相場ですから、いつか上がる事もあるさと気長に構えることにします。それにしても米ドルの-12%って凄い。こうなったらマイナスの新記録でも作ってみたいものです。
一方のさわかみファンドは今月は大きく伸びています。株価は一段落してきた印象をもっていたんですが、実は少しずつ上がっていたんですね。いつまでもこの調子で上がり続けるとは思えませんが、とりあえずこれだけ評価益が上がると嬉しいです。利回りも約25%もありますから、預貯金は圧倒的に上回っています。
さて、今年に入ってちょこちょこと外貨預金を増やしては撤退の繰り返しで、銘柄こそ増えてきたものの、私のポートフォリオは実質さわかみファンドと米ドルの2本立てです。これではさすがにバランスが悪いので、銘柄分散を考えています。まず豪ドルMMFの積立を来月からノムラで始めます。マネックスに口座を開きましたので、こちらでユーロMMFとバンガードも始めようと思っています。マネックスでは中国株ファンドも買えるので、こちらも少し買ってみようかと思います。とまあ、色々買っていきますので、当面はポートフォリオとも呼べないようなデコボコの状態が続くでしょう。デコボコなのはいいんですが、気になるのは口座がどんどん増えていっている事。ちょっと面倒になってきましたね。機会があれば整理したいのですが。
[2003年11月20日(木)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥180,000 | $1,466.15 | ¥122.77 | ¥108.10 | ¥158,491 | 31.89% | ¥-21,509 | -11.95% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $253.66 | ¥79.14 | ¥76.86 | ¥19,496 | 3.92% | ¥-579 | -2.88% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.17 | ¥118.93 | ¥108.84 | ¥18,304 | 3.68% | ¥-1,696 | -8.48% |
| 外貨預金(SB EURO) | ¥30,000 | 224.91 | ¥133.39 | ¥129.55 | ¥29,137 | 5.86% | ¥-863 | -2.88% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥10,000 | 79.09 | ¥126.44 | ¥129.52 | ¥10,244 | 2.06% | ¥244 | 2.44% |
| さわかみファンド | ¥223,277 | 239,946 | ¥9,305.30 | ¥10,345 | ¥248,224 | 49.94% | ¥24,947 | 11.17% |
| VTSMX | ¥13,563 | 5.00 | ¥2,712.60 | ¥2,625.00 | ¥13,125 | 2.64% | ¥-438 | -3.23% |
| 合計成績 | ¥496,915 | ¥497,046 | 100.00% | ¥131 | 0.03% | |||
| 確定損益 | ¥3,069 | ¥3,069 | ||||||
| 通算 | ¥500,115 | ¥3,200 |
上がった下がったと書くと某所から文句が飛んでくるので簡単に。米ドル→、豪ドル↑、ユーロ↑、さわかみ↓、全体↓
今月からマネックス証券でユーロMMFとバンガードの購入を始めました。現在のポートフォリオは米ドルとさわかみでほとんどを占めていて非常に偏っているので、これらの積立でもうちょっとバランスよくしていきたいという意図があります。まあ、1年くらい買いつづければ、少しは比率も変わってくる事でしょう。
確定損益が下がっているのは、マネックスに入金するのに振り込み手数料210円が掛かったからです。
それにしても上がった下がったを書かないと何も書くことがないな。月記なんだから、そもそも上がった下がったしか書きようがないんだが。ぶつぶつ。
[2003年12月22日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥190,000 | $1,556.81 | ¥122.04 | ¥106.95 | ¥166,501 | 32.08% | ¥-23,499 | -12.37% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $254.04 | ¥79.02 | ¥77.26 | ¥19,627 | 3.78% | ¥-448 | -2.23% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.20 | ¥118.91 | ¥107.44 | ¥18,071 | 3.48% | ¥-1,929 | -9.64% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥20,000 | 155.21 | ¥128.86 | ¥133.67 | ¥20,747 | 4.00% | ¥747 | 3.73% |
| 外貨MMF(A$) | ¥10,000 | $124.07 | ¥80.60 | ¥78.30 | ¥9,715 | 1.87% | ¥-285 | -2.85% |
| さわかみファンド | ¥233,277 | 249,383 | ¥9,354 | ¥10,691 | ¥266,615 | 51.37% | ¥33,338 | 14.29% |
| VTSMX | ¥27,024 | 10 | ¥2,702.40 | ¥2,746.00 | ¥27,460 | 5.29% | ¥436 | 1.61% |
| 合計成績 | ¥520,376 | ¥528,521 | 100.00% | ¥8,145 | 1.57% | |||
| 確定損益 | ¥3,142 | ¥3,142 | ||||||
| 通算 | ¥531,663 | ¥11,287 |
さわかみ上がって全体ちょい上げ。今更ながらに、自分のポートフォリオが偏っている事を実感しますなぁ。
ユーロ高のお陰でソニーバンクのユーロMMFの評価損が解消したので、売っぱらいました。73円の益出し。意味ねー。ソニーバンク米ドルの塩漬けをどうするかだなぁ。
9月くらいに申し込んだノムラの豪ドルMMFがようやく積み立て開始。ちゅうても、これは旅行資金だから、ここに書くのが適しているかどうかというと、ちょとと疑問かねぇ。
[2004年01月20日(火)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥200,000 | $1,649.30 | ¥121.26 | ¥106.34 | ¥175,387 | 29.61% | ¥-24,613 | -12.31% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $254.39 | ¥78.91 | ¥79.16 | ¥20,138 | 3.40% | ¥63 | 0.31% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.24 | ¥118.88 | ¥107.45 | ¥18,077 | 3.05% | ¥-1,923 | -9.61% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥30,000 | 228.97 | ¥131.02 | ¥131.90 | ¥30,201 | 5.10% | ¥201 | 0.67% |
| 外貨MMF(A$) | ¥20,000 | $245.86 | ¥81.35 | ¥80.10 | ¥19,693 | 3.32% | ¥-307 | -1.53% |
| さわかみファンド | ¥243,277 | 258,121 | ¥9,424 | ¥11,481 | ¥296,349 | 50.02% | ¥53,072 | 21.82% |
| VTSMX | ¥41,011 | 15 | ¥2,734.07 | ¥2,845.00 | ¥42,675 | 7.20% | ¥1,664 | 4.06% |
| HSBCチャイナ | ¥10,000 | 5,967 | ¥16,758 | ¥16,063 | ¥9,585 | 1.62% | ¥-415 | -4.15% |
| 合計成績 | ¥584,363 | ¥612,880 | 100.00% | ¥28,517 | 4.88% | |||
| 確定損益 | ¥3,220 | ¥3,220 | ||||||
| 通算 | ¥616,100 | ¥31,737 |
微小ながらも過去最高益を更新。まあ、小さな喜びを積み上げていく事にしましょう。相変わらずさわかみの動向で決まってしまっているんだけれど、外貨預金も小さいながらも益を出していたりする。バンガードも意外と急騰してるんだよねぇ。
今月のニューフェイスはHSBCチャイナオープン。やっぱこれからは中国でしょう、と安易な考えで買ってみた。
[2004年02月22日(日)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥210,000 | $1,742.49 | ¥120.52 | ¥106.15 | ¥184,965 | 29.68% | ¥-25,035 | -11.92% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.28 | ¥118.85 | ¥106.97 | ¥18,001 | 2.89% | ¥-1,999 | -10.00% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥40,000 | 304.52 | ¥131.35 | ¥135.04 | ¥41,122 | 6.60% | ¥1,122 | 2.81% |
| 外貨MMF(A$) | ¥30,000 | $369.86 | ¥81.11 | ¥84.00 | ¥31,068 | 4.99% | ¥1,068 | 3.56% |
| さわかみファンド | ¥253,277 | 267,096 | ¥9,482 | ¥11,278 | ¥301,231 | 48.33% | ¥47,954 | 18.93% |
| VTSMX | ¥55,063 | 20 | ¥2,753.15 | ¥2,898.34 | ¥57,967 | 9.30% | ¥2,904 | 5.27% |
| HSBCチャイナ | ¥20,000 | 11,974 | ¥16,702.86 | ¥16,655 | ¥19,943 | 3.20% | ¥-57 | -0.29% |
| 合計成績 | ¥628,340 | ¥654,297 | 100.00% | ¥25,957 | 4.13% | |||
| 確定損益 | ¥3,526 | ¥3,526 | ||||||
| 通算 | ¥657,823 | ¥29,483 |
米ドル以外全面的な円安でBTM豪ドルの評価損が解消したので売却しました。ほんとは持っていても良かったんですが、不要なものは整理してしまいたいと思ったもので。確定損益が増えているのは、この売却益です。
で、その米ドル。実は110円を切った辺りでナンピンしようかとも思ったんですが、ドルコストのスタンスを崩すのはいけないと思ってやめました。結果的には更に円高になったので正解だったのですが、それはあくまでも結果論。むしろ、素人の相場観を持ち出す危険性を知ったと解釈すべきでしょう。
さわかみについては、最近澤上氏のパーソナリティに依存するリスクを考えています。ファンドの名称も運用会社の名称も澤上氏の名前になっていて、それは責任とリスクを明確化するという意味では良いのですが、一方でファンド自体のリスクが澤上氏個人に集中する事にもなります。万一澤上氏が急死しても運用に影響が出ない体制を築いているとは言いますが、ファンド購入者がどういう行動をとるかは不明です。また、急死ではなくスキャンダル発覚なんて事があれば、解約が相次ぎ事実上運用の継続が不可能になるでしょう。という事で、さわかみファンドへの集中はリスクが高いと思うのですが、一方で一生を日本で過ごす予定の私にとってはポートフォリオの中心には日本株を据えたい。それならば、日本株インデックスを購入して、さわかみファンドとの比率を半分半分くらいにしたらどうだろうという事を考えています。
[2004年03月22日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥220,000 | $1,834.18 | ¥119.94 | ¥106.21 | ¥194,808 | 26.69% | ¥-25,192 | -11.45% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.31 | ¥118.83 | ¥106.56 | ¥17,935 | 2.46% | ¥-2,065 | -10.32% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥50,000 | 378.12 | ¥132.23 | ¥131.20 | ¥49,609 | 6.80% | ¥-391 | -0.78% |
| 外貨MMF(A$) | ¥40,000 | $488.33 | ¥81.91 | ¥79.10 | ¥38,627 | 5.29% | ¥-1,373 | -3.43% |
| さわかみファンド | ¥263,277 | 275,590 | ¥9,553 | ¥11,979 | ¥330,129 | 45.23% | ¥66,852 | 25.39% |
| VTSMX | ¥69,572 | 25 | ¥2,782.88 | ¥2,816.00 | ¥70,400 | 9.65% | ¥828 | 1.19% |
| HSBCチャイナ | ¥30,000 | 17,838 | ¥16,818.03 | ¥15,898 | ¥28,359 | 3.89% | ¥-1,641 | -5.47% |
| 合計成績 | ¥692,849 | ¥729,868 | 100.00% | ¥37,019 | 5.34% | |||
| 確定損益 | ¥3,526 | ¥3,526 | ||||||
| 通算 | ¥733,394 | ¥40,545 |
3月です。仕事が忙しかった事もあり、特に変わった事はありません。そんな中でも、分散した銘柄が積立って、さわかみへの一極集中からポートフォリオらしくなってきたなぁ、というのは、ちょっと嬉しいです。自動積立だからこそ(バンガードは手動積立ですが)、手間無く資産が形成されていく、という感じでしょうか。
銘柄についてはかなり分散されてきたんですが、もう少し分けておきたいという事で、ソニーバンクで株式インデックスファンドを積立開始しようかな、とも考えています。とりあえず、バンガードとチャイナオープンが目標額まで積立ってからの事ですけれど。
[2004年04月20日(火)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥230,000 | $1,927.69 | ¥119.31 | ¥107.80 | ¥207,805 | 25.29% | ¥-22,195 | -9.65% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.35 | ¥118.80 | ¥107.63 | ¥18,120 | 2.21% | ¥-1,880 | -9.40% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥60,000 | 457.16 | ¥131.25 | ¥129.05 | ¥58,996 | 7.18% | ¥-1,004 | -1.67% |
| 外貨MMF(A$) | ¥50,000 | $614.19 | ¥81.41 | ¥80.10 | ¥49,197 | 5.99% | ¥-803 | -1.61% |
| さわかみファンド | ¥273,277 | 283,298 | ¥9,646 | ¥12,891 | ¥365,199 | 44.44% | ¥91,922 | 33.64% |
| VTSMX | ¥83,885 | 30 | ¥2,796.17 | ¥2,835.74 | ¥85,072 | 10.35% | ¥1,187 | 1.42% |
| HSBCチャイナ | ¥40,000 | 24,051 | ¥16,631.33 | ¥15,522 | ¥37,332 | 4.54% | ¥-2,668 | -6.67% |
| 合計成績 | ¥757,162 | ¥821,721 | 100.00% | ¥64,559 | 8.53% | |||
| 確定損益 | ¥3,612 | ¥3,612 | ||||||
| 通算 | ¥825,333 | ¥68,171 |
さわかみの上昇が物凄いですね。ここまで騰がると日本株は過熱気味なんて素人評論を言ってみたりして。勝手な事は言っても、投資行動はぶれず変えずでいきたいと思います。
今年に入ってから105円を中心に動いていた米ドルも少し円安に動いたようです。おかげで米ドルの含み損が少し減りました。しかし、私としてはまだまだ仕込みのつもりなんで、中途半端に円安になるくらいなら超円高の方がよっぽどありがたい。ま、たわごとですけど。
[2004年05月20日(木)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥240,000 | $2,018.49 | ¥118.90 | ¥112.10 | ¥226,273 | 25.95% | ¥-13,727 | -5.72% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.38 | ¥118.78 | ¥112.67 | ¥18,971 | 2.18% | ¥-1,029 | -5.14% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥70,000 | 532.84 | ¥131.37 | ¥135.60 | ¥72,253 | 8.29% | ¥2,253 | 3.22% |
| 外貨MMF(A$) | ¥60,000 | $740.73 | ¥81.00 | ¥78.90 | ¥58,444 | 6.70% | ¥-1,556 | -2.59% |
| さわかみファンド | ¥283,277 | 291,596 | ¥9,714 | ¥12,055 | ¥351,519 | 40.31% | ¥68,242 | 24.09% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,891.27 | ¥101,194 | 11.60% | ¥2,655 | 2.69% |
| HSBCチャイナ | ¥50,000 | 31,723 | ¥15,761.43 | ¥13,685 | ¥43,413 | 4.98% | ¥-6,587 | -13.17% |
| 合計成績 | ¥821,816 | ¥872,067 | 100.00% | ¥50,251 | 6.11% | |||
| 確定損益 | ¥3,612 | ¥3,612 | ||||||
| 通算 | ¥875,679 | ¥53,863 |
HSBCチャイナがもの凄い下がり方です。中国株については日本株ほどニュースでは採りあげられないので詳しくは細かい事は分かりませんが、要は過熱しつつあった市場に中国政府が介入して少し熱さましをしているという事でしょうか。その後また回復するかどうかはもちろん不明ですけれど。
それにしても、このHSBCチャイナにしてもさわかみにしても米ドルにしても、私が積立を始めるとその銘柄は値下がり傾向が出るような気がします。これがほんとなら私は疫病神という事になってしまいますが、さて。積立で買っているのでしばらくは上がっていくよりも下がってくれる方が嬉しいのですが、それとて最終的には値上がりしてこそなんですけどね。これが積立ではない売買なら、私の相場観は最悪です(^^)。
そして、今更ながらに思うんですが、私って毎月6万円以上を積み立てているんですね。このまま続けるのは少々しんどいので、ちょっと積立を減らそうかと思ってます。
[2004年06月21日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥250,000 | $2,106.33 | ¥118.69 | ¥107.91 | ¥227,294 | 24.62% | ¥-22,706 | -9.08% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.41 | ¥118.76 | ¥108.36 | ¥18,249 | 1.98% | ¥-1,751 | -8.76% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥80,000 | 607.02 | ¥131.79 | ¥131.06 | ¥79,556 | 8.62% | ¥-444 | -0.55% |
| 外貨MMF(A$) | ¥70,000 | $869.37 | ¥80.52 | ¥74.25 | ¥64,551 | 6.99% | ¥-5,449 | -7.78% |
| さわかみファンド | ¥293,277 | 299,461 | ¥9,793 | ¥12,774 | ¥382,531 | 41.43% | ¥89,254 | 30.43% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,866.86 | ¥100,340 | 10.87% | ¥1,801 | 1.83% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥13,149 | ¥50,848 | 5.51% | ¥-9,152 | -15.25% |
| 合計成績 | ¥871,816 | ¥923,370 | 100.00% | ¥51,554 | 5.91% | |||
| 確定損益 | ¥3,612 | ¥3,612 | ||||||
| 通算 | ¥926,982 | ¥55,166 |
月々の積立額が多過ぎるように思うので、少々整理しました。バンガードの積立は先月で終了。ユーロ、豪ドル、チャイナオープンの積立は今月分でこちらも終了です。
現状のポートフォリオを改めて見てみると、外貨が全体の40%と少々多いように思います。そこで、今後は既に積み立てた外貨はそのままにして、株や債権ファンドを考えています。そして、購入先ですが今更ながら確定拠出年金を検討中です。まだ、資料を取り寄せたりしている段階ですけれど、近いうちに積立を始められたなと思います。
[2004年07月20日(火)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥260,000 | $2,198.83 | ¥118.24 | ¥107.51 | ¥236,396 | 24.37% | ¥-23,604 | -9.08% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.47 | ¥118.72 | ¥108.50 | ¥18,279 | 1.88% | ¥-1,721 | -8.61% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥80,000 | 607.63 | ¥131.66 | ¥134.84 | ¥81,933 | 8.45% | ¥1,933 | 2.42% |
| 外貨MMF(A$) | ¥80,000 | $1,001.31 | ¥79.90 | ¥78.70 | ¥78,803 | 8.13% | ¥-1,197 | -1.50% |
| さわかみファンド | ¥303,277 | 307,279 | ¥9,869 | ¥12,703 | ¥390,337 | 40.25% | ¥87,060 | 28.71% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,820.99 | ¥98,735 | 10.18% | ¥196 | 0.20% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥14,320 | ¥55,377 | 5.71% | ¥-4,623 | -7.71% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000 | ¥10,000 | ¥10,000 | 1.03% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥911,816 | ¥969,859 | 100.00% | ¥58,043 | 6.37% | |||
| 確定損益 | ¥3,732 | ¥3,732 | ||||||
| 通算 | ¥973,591 | ¥61,775 |
今月のニューフェイスは個人向け国債。これでポートフォリオに国内債券も組み入れ、なんて馬鹿言ってちゃいけませんな。
2月の月記に書いたさわかみファンドのパーソナルリスクのその後。ここ数ヶ月のさわかみファンドの月例報告書は、澤上氏以外のスタッフによるレポートも含まれるようになってきました。これがどういう意図で行われているのかはわかりませんが、結果的に澤上氏個人によるファンドからさわかみ投信によるファンドへと移行できると良いのではないかと思います。
[2004年08月20日(金)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥270,000 | $2,306.99 | ¥117.04 | ¥108.47 | ¥250,239 | 25.19% | ¥-19,761 | -7.23% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.54 | ¥118.67 | ¥108.47 | ¥18,282 | 1.84% | ¥-1,718 | -8.59% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥80,000 | 608.22 | ¥131.53 | ¥134.58 | ¥81,854 | 8.24% | ¥1,854 | 2.32% |
| 外貨MMF(A$) | ¥90,000 | $1,131.57 | ¥79.54 | ¥78.50 | ¥88,828 | 8.94% | ¥-1,172 | -1.30% |
| さわかみファンド | ¥313,277 | 315,426 | ¥9,931 | ¥12,416 | ¥391,633 | 39.42% | ¥78,356 | 25.01% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,813.00 | ¥98,455 | 9.91% | ¥-84 | -0.09% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥14,042 | ¥54,302 | 5.47% | ¥-5,698 | -9.50% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000 | ¥10,000 | ¥10,000 | 1.01% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥941,816 | ¥993,593 | 100.00% | ¥51,777 | 5.50% | |||
| 確定損益 | ¥3,732 | ¥3,732 | ||||||
| 通算 | ¥997,325 | ¥55,509 |
資産残高があと少しで100万円になります。だからどうしたというわけではありませんが。利回りも預貯金は上回ってはいるものの、あんまりいいわけじゃありませんし。いろいろ、てこ入れを考えていかないといけませんね。
今月の動きとしては、ようやく東京三菱での米ドルの積立を止めました。考えてみれば、外貨MMFの方が有利であると1年以上前に気がついていたのに、なんで継続していたんでしょうね。自分で自分が不思議です。しばらく寝かせておくよりは、他の方法で運用した方が利回りがいい事はわかっているんですが、1年定期にしてしまったんですよね。どうしたものか、考えあぐねています。
[2004年09月21日(火)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥270,000 | $2,307.00 | ¥117.04 | ¥109.02 | ¥251,509 | 24.78% | ¥-18,491 | -6.85% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.66 | ¥118.58 | ¥109.96 | ¥18,546 | 1.83% | ¥-1,454 | -7.27% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥80,000 | 608.84 | ¥131.40 | ¥133.58 | ¥81,329 | 8.01% | ¥1,329 | 1.66% |
| 外貨MMF(A$) | ¥90,000 | $1,135.21 | ¥79.28 | ¥76.25 | ¥86,560 | 8.53% | ¥-3,440 | -3.82% |
| さわかみファンド | ¥323,277 | 323,264 | ¥10,000.40 | ¥12,519 | ¥404,694 | 39.88% | ¥81,417 | 25.18% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,916.72 | ¥102,085 | 10.06% | ¥3,546 | 3.60% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥15,562 | ¥60,180 | 5.93% | ¥180 | 0.30% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.99% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥951,816 | ¥1,014,903 | 100.00% | ¥63,087 | 6.63% | |||
| 確定損益 | ¥3,732 | ¥3,732 | ||||||
| 通算 | ¥1,018,635 | ¥66,819 |
資産残高が100万円を超えました。と言っても別に目標にしていたわけでもなんでもないんで、だからどうという事も無いんですが。まあ、一つの通過点という事で。200万、300万突破はもっとペースをあげていきたいものです。
個別銘柄の中では、さわかみの取得単価が再び1万円を超えてしまいました。それはまあ基準価額が上がっているという事なんでめでたい事ではあるんですけどね。
そうそう、久しぶりにHSBCチャイナがプラスに転じました。先月から約10%も上がってます。何があったか知りませんが(知ろうとしろよ)、めでたい事だと喜んでます。
[2004年10月25日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥270,000 | $2,307.01 | ¥117.03 | ¥107.52 | ¥248,050 | 24.26% | ¥-21,950 | -8.13% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.79 | ¥118.49 | ¥108.43 | ¥18,302 | 1.79% | ¥-1,698 | -8.49% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥80,000 | 609.44 | ¥131.27 | ¥135.31 | ¥82,463 | 8.07% | ¥2,463 | 3.08% |
| 外貨MMF(A$) | ¥100,000 | $1,262.53 | ¥79.21 | ¥78.20 | ¥98,730 | 9.66% | ¥-1,270 | -1.27% |
| さわかみファンド | ¥333,277 | 331,321 | ¥10,059.04 | ¥12,271 | ¥406,564 | 39.77% | ¥73,287 | 21.99% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,816.26 | ¥98,569 | 9.64% | ¥30 | 0.03% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥15,438 | ¥59,700 | 5.84% | ¥-300 | -0.50% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.98% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥971,816 | ¥1,022,378 | 100.00% | ¥50,562 | 5.20% | |||
| 確定損益 | ¥3,858 | ¥3,858 | ||||||
| 通算 | ¥1,026,236 | ¥54,420 |
止めたり始めたりが激しいですが、豪ドルMMFの積立を再開しました。ほんとはユーロも米ドルもMMFで積立をしたいのですが、ちょっと手元にお金が無くて(情けない)。
その他は変わり映えしない状況です。ここ数ヶ月ほとんどの投資対象がボックス相場になっているようで、目立った変化がないんですよね。見ている分には詰まらないのですが、大きく下がるよりはマシですかね。まあ、気長にいきましょう。気長に。
[2004年12月06日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥270,000 | $2,289.03 | ¥117.95 | ¥102.26 | ¥234,076 | 22.80% | ¥-35,924 | -13.31% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.94 | ¥118.39 | ¥103.08 | ¥17,414 | 1.70% | ¥-2,586 | -12.93% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥80,000 | 610.02 | ¥131.14 | ¥134.17 | ¥81,846 | 7.97% | ¥1,846 | 2.31% |
| 外貨MMF(A$) | ¥110,000 | $1,389.41 | ¥79.17 | ¥80.00 | ¥111,153 | 10.83% | ¥1,153 | 1.05% |
| さわかみファンド | ¥343,277 | 339,412 | ¥10,113.87 | ¥12,150 | ¥412,386 | 40.16% | ¥69,109 | 20.13% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,873.79 | ¥100,583 | 9.80% | ¥2,044 | 2.07% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥15,334 | ¥59,298 | 5.78% | ¥-702 | -1.17% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.97% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥991,816 | ¥1,026,756 | 100.00% | ¥34,940 | 3.52% | |||
| 確定損益 | ¥3,858 | ¥3,858 | ||||||
| 通算 | ¥1,030,614 | ¥38,798 |
先月「ボックス相場」と書いた途端に米ドルが一気に下がってしまった。今は積立を止めているから仕込みどきってわけでもないし、どうしようもないなぁ。困ったものだ。
その他の銘柄は相変わらず動きなしというか、自分の関心があんまり向いてないのでよく分かってない。かといって投資そのものが飽きたわけではないんだけど。来月くらいから、ちょっとずつ動いていければいいなぁ、と思う。
[2004年12月27日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥270,000 | $2,289.04 | ¥117.95 | ¥103.40 | ¥236,687 | 21.86% | ¥-33,313 | -12.34% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $169.12 | ¥118.26 | ¥104.15 | ¥17,614 | 1.63% | ¥-2,386 | -11.93% |
| 外貨MMF(US$) | ¥10,000 | $97.62 | ¥102.44 | ¥104.18 | ¥10,170 | 0.94% | ¥170 | 1.70% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥80,000 | 610.66 | ¥131.01 | ¥138.73 | ¥84,717 | 7.83% | ¥4,717 | 5.90% |
| 外貨MMF(A$) | ¥120,000 | $1,517.85 | ¥79.06 | ¥78.80 | ¥119,607 | 11.05% | ¥-393 | -0.33% |
| さわかみファンド | ¥353,277 | 347,644 | ¥10,162.03 | ¥12,380 | ¥430,383 | 39.76% | ¥77,106 | 21.83% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,964.96 | ¥103,774 | 9.59% | ¥5,235 | 5.31% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥15,422 | ¥59,638 | 5.51% | ¥-362 | -0.60% |
| HSBCインド | ¥10,000 | 9,238 | ¥10,824.85 | ¥10,802 | ¥9,979 | 0.92% | ¥-21 | -0.21% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.92% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,031,816 | ¥1,082,568 | 100.00% | ¥50,752 | 4.92% | |||
| 確定損益 | ¥3,858 | ¥3,858 | ||||||
| 通算 | ¥1,086,426 | ¥54,610 |
今月から米ドルMMFとHSBCインドオープンの積立を始めました。それ以外は特に動きなし。値動きにも目立った動き無し。淡々といきましょう、淡々と。
[2005年02月06日(日)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥270,000 | $2,289.05 | ¥117.95 | ¥101.97 | ¥233,414 | 20.65% | ¥-36,586 | -13.55% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $169.31 | ¥118.13 | ¥102.75 | ¥17,397 | 1.54% | ¥-2,603 | -13.02% |
| 外貨MMF(US$) | ¥20,000 | $193.30 | ¥103.47 | ¥102.44 | ¥19,802 | 1.75% | ¥-198 | -0.99% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥90,000 | 683.17 | ¥131.74 | ¥133.08 | ¥90,916 | 8.04% | ¥916 | 1.02% |
| 外貨MMF(A$) | ¥130,000 | $1,646.35 | ¥78.96 | ¥77.40 | ¥127,427 | 11.27% | ¥-2,573 | -1.98% |
| さわかみファンド | ¥363,277 | 355,443 | ¥10,220.40 | ¥12,810 | ¥455,322 | 40.27% | ¥92,045 | 25.34% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,849.88 | ¥99,746 | 8.82% | ¥1,207 | 1.22% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 38,671 | ¥15,515.50 | ¥14,876 | ¥57,527 | 5.09% | ¥-2,473 | -4.12% |
| HSBCインド | ¥20,000 | 17,875 | ¥11,188.81 | ¥10,649 | ¥19,035 | 1.68% | ¥-965 | -4.82% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.88% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,081,816 | ¥1,130,587 | 100.00% | ¥48,771 | 4.51% | |||
| 確定損益 | ¥4,274 | ¥4,274 | ||||||
| 通算 | ¥1,134,861 | ¥53,045 |
はて、測定日から日が経ってしまったこともあるが、何も思い出せない。特に何も無かったんじゃないだろうか。
[2005年03月12日(土)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨MMF(US$) | ¥287,706 | $2,735.92 | ¥105.16 | ¥105.24 | ¥287,928 | 23.42% | ¥222 | 0.08% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥100,000 | 758.36 | ¥131.86 | ¥137.52 | ¥104,290 | 8.48% | ¥4,290 | 4.29% |
| 外貨MMF(A$) | ¥140,000 | $1,774.80 | ¥78.88 | ¥82.60 | ¥146,598 | 11.92% | ¥6,598 | 4.71% |
| さわかみファンド | ¥373,277 | 363,011 | ¥10,282.80 | ¥13,300 | ¥482,805 | 39.27% | ¥109,528 | 29.34% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥3,001.44 | ¥105,050 | 8.54% | ¥6,511 | 6.61% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥15,622 | ¥62,029 | 5.05% | ¥2,029 | 3.38% |
| HSBCインド | ¥30,000 | 26,142 | ¥11,475.79 | ¥11,739 | ¥30,688 | 2.50% | ¥688 | 2.29% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.81% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,099,522 | ¥1,229,388 | 100.00% | ¥129,866 | 11.81% | |||
| 確定損益 | ¥-28,020 | ¥-28,020 | ||||||
| 通算 | ¥1,201,368 | ¥101,846 |
HSBCチャイナオープンで分配再投資がありました。税金払うだけなんで分配なんてしないでいてくれたら嬉しいんですが、そういうわけにもいきませんね。見た目だけ取得単価が下がったので、気分的に嬉しかったりもします(全くの錯覚ですけど)。
あと、長年塩漬けにしていた東京三菱とソニーバンクの米ドルを解約し、同額を米ドルMMFを買い付け、一本化しました。おかげで確定損益がマイナスになってしまいましたけど、すっきりしました。銘柄数が減ったので、測定日に基準価額を調べる手間がちょっと減りましたし。口座数も減って、その管理も楽になりました。
[2005年03月27日(日)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨MMF(US$) | ¥287,706 | $2,738.10 | ¥105.08 | ¥104.93 | ¥287,309 | 21.73% | ¥-397 | -0.14% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥110,000 | 830.91 | ¥132.38 | ¥137.93 | ¥114,607 | 8.67% | ¥4,607 | 4.19% |
| 外貨MMF(A$) | ¥150,000 | $1,900.85 | ¥78.91 | ¥81.75 | ¥155,394 | 11.75% | ¥5,394 | 3.60% |
| トピックス | ¥15,000 | 33,520 | ¥4,474.94 | ¥4,491 | ¥15,054 | 1.14% | ¥54 | 0.36% |
| さわかみファンド | ¥383,277 | 370,282 | ¥10,350.95 | ¥13,742 | ¥508,842 | 38.48% | ¥125,565 | 32.76% |
| SS外株 | ¥15,000 | 16,078 | ¥9,329.52 | ¥9,326 | ¥14,994 | 1.13% | ¥-6 | -0.04% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,930.69 | ¥102,574 | 7.76% | ¥4,035 | 4.09% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥15,773 | ¥62,628 | 4.74% | ¥2,628 | 4.38% |
| HSBCインド | ¥40,000 | 34,162 | ¥11,708.92 | ¥11,668 | ¥39,860 | 3.01% | ¥-140 | -0.35% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,464 | ¥10,566.36 | ¥10,575 | ¥10,008 | 0.76% | ¥8 | 0.08% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.76% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,179,522 | ¥1,321,271 | 100.00% | ¥141,749 | 12.02% | |||
| 確定損益 | ¥-28,020 | ¥-28,020 | ||||||
| 通算 | ¥1,293,251 | ¥113,729 |
今月はいろんなことがありました。
まず確定申告をしました。VTSMXは分配金が出たんですが、外国籍投信という事でまずアメリカで源泉徴収され日本でも源泉徴収されています。これが二重課税だということで確定申告したら還付されるそうなんですが、実際にやってみると計算がややこしい上に、還付額が随分少ないような気が。税制がどうなっているのか正しく理解していないので、勘違いしているのかもしれませんけど。とにかくわかったのは、外国籍の投信を所有すると面倒であるという事です。
ところで、私はいまのところ分配金は全て一括して確定損益で集計してしまっていますので、個別のファンドの分配金込みの損益が分かりません。今のところ保有しているファンド/金融商品で分配金が再投資されずに支払われているのはVTSMXと個人向け国債だけなんですが、損益が分からなくなるのは問題なので、時間を作って集計し直したいと思います。
今月は新規のファンドとして、トピックスオープン、ステートストリート外国株式インデックス、DKA物価連動国債ファンドの3本を買いました。DKA物価連動国債ファンドはスポットの試し買いですが、あとの2本は継続して積み立てる予定です。
こうしてみると、一旦は整理しかけていた投資銘柄もまた増えてきてしまいました。おまけに配分はめちゃめちゃですしね。一応、ポートフォリオをどうしようか、なんて事を考えたりもしているのですが、今までの積立のデコボコが大きすぎますね。徐々にならしていきたいと思うのですが、思い描いているポートフォリオを構築出来るのは当分先になりそうです。
[2005年04月21日(木)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨MMF(US$) | ¥287,706 | $2,741.68 | ¥104.94 | ¥106.67 | ¥292,455 | 21.30% | ¥4,749 | 1.65% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥120,000 | 903.24 | ¥132.86 | ¥139.25 | ¥125,776 | 9.16% | ¥5,776 | 4.81% |
| 外貨MMF(A$) | ¥160,000 | $2,026.32 | ¥78.96 | ¥81.65 | ¥165,449 | 12.05% | ¥5,449 | 3.41% |
| トピックス | ¥30,000 | 69,535 | ¥4,314.37 | ¥4,247 | ¥29,532 | 2.15% | ¥-468 | -1.56% |
| さわかみファンド | ¥393,277 | 377,544 | ¥10,416.72 | ¥13,249 | ¥500,208 | 36.42% | ¥106,931 | 27.19% |
| SS外株 | ¥30,000 | 32,339 | ¥9,276.72 | ¥9,251 | ¥29,917 | 2.18% | ¥-83 | -0.28% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥2,876.87 | ¥100,690 | 7.33% | ¥2,151 | 2.18% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥15,103 | ¥59,968 | 4.37% | ¥-32 | -0.05% |
| HSBCインド | ¥50,000 | 42,342 | ¥11,808.61 | ¥11,044 | ¥46,763 | 3.41% | ¥-3,237 | -6.47% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,493 | ¥10,534.08 | ¥10,704 | ¥10,161 | 0.74% | ¥161 | 1.61% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.73% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,249,522 | ¥1,370,919 | 100.00% | ¥121,397 | 9.72% | |||
| 確定損益 | ¥-27,881 | ¥-27,881 | ||||||
| 通算 | ¥1,343,038 | ¥93,516 |
先月買ったばかりのDKA物価連動国債ファンドの分配金が出ました。分配金が出るかどうかも知らなかったのでちょっとびっくりしました(それくらい勉強しとけよ)。あと、このファンドって1ヶ月で1%以上も上がってますけど、そんだけ物価が上がったって事なんですよね。年率にするとすごいインフレが起こっている事になりますけど、そういう理解でいいんでしょうか(全然分かってない奴)。
先日、マネックス証券が開催したHSBCインドオープンの初心者向けセミナーに行ってきました。インドといえばBRICsとガンジーくらいしか知らなかった(←知らなさ過ぎ)私には、随分と勉強になりました。ただ、セミナー自体はファンドを売り込む為だから仕方が無いとはいえ、いい事しか言わなくてその点はいまいち。
[2005年05月27日(金)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨MMF(US$) | ¥287,706 | $2,745.22 | ¥104.80 | ¥107.32 | ¥294,617 | 20.29% | ¥6,911 | 2.40% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥130,000 | 977.67 | ¥132.97 | ¥135.44 | ¥132,416 | 9.12% | ¥2,416 | 1.86% |
| 外貨MMF(A$) | ¥170,000 | $2,153.49 | ¥78.94 | ¥80.70 | ¥173,787 | 11.97% | ¥3,787 | 2.23% |
| トピックス | ¥45,000 | 105,507 | ¥4,265.12 | ¥4,237 | ¥44,703 | 3.08% | ¥-297 | -0.66% |
| さわかみファンド | ¥403,277 | 385,010 | ¥10,474.46 | ¥13,311 | ¥512,487 | 35.30% | ¥109,210 | 27.08% |
| SS外株 | ¥45,000 | 48,458 | ¥9,286.39 | ¥9,482 | ¥45,948 | 3.16% | ¥948 | 2.11% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥3,030.71 | ¥106,075 | 7.31% | ¥7,536 | 7.65% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥15,058 | ¥59,789 | 4.12% | ¥-211 | -0.35% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 50,881 | ¥11,792.22 | ¥11,687 | ¥59,465 | 4.10% | ¥-535 | -0.89% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,493 | ¥10,534.08 | ¥10,713 | ¥10,170 | 0.70% | ¥170 | 1.70% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.69% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,319,522 | ¥1,449,456 | 100.00% | ¥129,934 | 9.85% | |||
| 確定損益 | ¥-27,881 | ¥-27,881 | ||||||
| 通算 | ¥1,421,575 | ¥102,053 |
メインで使っているマネックス証券が5月1日付けで日興ビーンズ証券と合併しました。
全てのサービスが変らず使えます、って事で特に気にせずのんびりしてたんですが、蓋を開けてみてびっくり。私が買っているGS外貨MMFの取り扱いが縮小になってしまったじゃないですか。とりあえず保有し続けられますし、自動積立をしている場合は継続も出来るのですが、スポットでの購入は不可だし新規の自動積立もできません。おまけにサイト上で運用レポートなどが一切見れなくなってしまった。これはちょっとどうよと思って問い合わせてみたら「検討します」のお返事。是非お願いします。
まあ、日興ビーンズ証券にも外貨MMFがありましたし、そっちは豪ドルも取り扱っていましたから、冷静に考えればマネックス証券側の外貨MMFが縮小になるのは当然と言えば当然でしょうけれど、実際自分が保有しているとなると心中穏やかではありません。しかし、これって将来的にはどうなるんでしょうね。保有者が減ったらGS外貨MMFは取り扱わなくなってしまうんでしょうか。その時は、為替手数料無しで日興外貨MMFに乗り換えさせてもらえるならいいんですけれど、そんなうまい話しはないのかな。
日興ビーンズ証券では銀行口座からの自動積立てが出来るので、このサービスが使えるようになるのを期待していたのですが、こちらも蓋を開けてみたら積立てられるのは日興ビーンズ証券で取り扱っていたファンドのみ。がーん。まあ、いずれはマネックス証券で取り扱っていたファンドも銀行DE積立が出来るようになるんだろうとは思うのですが。
あー、あと半年間続けていたHSBCインドオープンの積立を停止しました。別に何があったというわけではなく、最初から半年積立てて放置のつもりだったので、予定通りです。
[2005年06月22日(水)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨MMF(US$) | ¥287,706 | $2,749.81 | ¥104.63 | ¥108.52 | ¥298,409 | 19.27% | ¥10,703 | 3.72% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥140,000 | 1,054.83 | ¥132.72 | ¥132.49 | ¥139,754 | 9.02% | ¥-246 | -0.18% |
| 外貨MMF(A$) | ¥180,000 | $2,282.62 | ¥78.86 | ¥83.80 | ¥191,284 | 12.35% | ¥11,284 | 6.27% |
| トピックス | ¥60,000 | 139,974 | ¥4,286.51 | ¥4,389 | ¥61,435 | 3.97% | ¥1,435 | 2.39% |
| さわかみファンド | ¥413,277 | 392,459 | ¥10,530.45 | ¥13,751 | ¥539,670 | 34.85% | ¥126,393 | 30.58% |
| SS外株 | ¥60,000 | 63,853 | ¥9,396.58 | ¥9,816 | ¥62,678 | 4.05% | ¥2,678 | 4.46% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥3,156.42 | ¥110,475 | 7.13% | ¥11,936 | 12.11% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥15,392 | ¥61,115 | 3.95% | ¥1,115 | 1.86% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 50,881 | ¥11,792.22 | ¥12,333 | ¥62,752 | 4.05% | ¥2,752 | 4.59% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,493 | ¥10,534.08 | ¥10,511 | ¥9,978 | 0.64% | ¥-22 | -0.22% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.65% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,379,522 | ¥1,547,550 | 100.00% | ¥168,028 | 12.18% | |||
| 確定損益 | ¥-27,881 | ¥-27,881 | ||||||
| 通算 | ¥1,519,669 | ¥140,147 |
マネックス・ビーンズ証券でトピックスファンドがノーロードになるそうで、ちょっとショック。となると、わずか信託報酬0.1%の差ですがトピックスファンドの中では最低コストになってしまうではないですか。せっかくカブドットコム証券でトピックスオープンを積立て始めたばかりだというのに。まあ、ファンドの手数料が下がってくれるのは嬉しいことなので基本的にはいいニュースではあるんですけれど、個人的にはちょっと複雑です。
こうして月ごとに投資状況を集計していて改めて思うのですが、私の場合は外貨MMFの保有比率が高いです。まあ、外貨預金から始めて、より効率のいい方法として外貨MMFに移行したわけですから当然ではあるんですけれど。しかし、改めて考えてみると、定期預金よりは効率がいいと言っても所詮は利回りで1〜2%程度。投資として考えると、あまりいいとは言えません。となると、ちゃんとした外債ファンドにでも乗り換えようかなぁとも思うのですが、日本では外債ファンドって極端に取り扱いが少ないんですよね。まあ、銘柄調べも含めてこれからしばらく検討してみます。
[2005年07月22日(金)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨MMF(US$) | ¥287,706 | $2,754.19 | ¥104.46 | ¥112.67 | ¥310,315 | 18.85% | ¥22,609 | 7.86% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥140,000 | 1,055.83 | ¥132.60 | ¥135.99 | ¥143,582 | 8.72% | ¥3,582 | 2.56% |
| 外貨MMF(A$) | ¥190,000 | $2,408.30 | ¥78.89 | ¥83.95 | ¥202,177 | 12.28% | ¥12,177 | 6.41% |
| トピックス | ¥75,000 | 173,517 | ¥4,322.34 | ¥4,490 | ¥77,909 | 4.73% | ¥2,909 | 3.88% |
| さわかみファンド | ¥423,277 | 399,679 | ¥10,590.42 | ¥14,024 | ¥560,510 | 34.06% | ¥137,233 | 32.42% |
| SS外株 | ¥75,000 | 78,449 | ¥9,560.35 | ¥10,277 | ¥80,622 | 4.90% | ¥5,622 | 7.50% |
| VTSMX | ¥98,539 | 35 | ¥2,815.40 | ¥3,340.66 | ¥116,923 | 7.10% | ¥18,384 | 18.66% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥16,540 | ¥65,674 | 3.99% | ¥5,674 | 9.46% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 50,881 | ¥11,792.22 | ¥13,829 | ¥70,363 | 4.28% | ¥10,363 | 17.27% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,493 | ¥10,534.08 | ¥10,470 | ¥9,939 | 0.60% | ¥-61 | -0.61% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.61% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,429,522 | ¥1,648,014 | 100.00% | ¥218,492 | 15.28% | |||
| 確定損益 | ¥-27,742 | ¥-27,742 | ||||||
| 通算 | ¥1,620,272 | ¥190,750 |
先月書いたように外貨MMFに投資するのはどうかと考え直して、とりあえずユーロの積み立てを止めてみました。豪ドルは比較的利回りが良いので、もうしばらくこのまま積み立て続けるつもりです。
これまで私は投資の入門書の「円安リスク回避のために外貨建て資産を持つこと」なんてのを素直に信じてきました。しかし、よくよく考えてみると円安リスク回避ができるほどとなると、自分の資産のなかでもかなりの割合を外貨建てで持たなければならなくなります。そうすると当然ながら株など高リターンを期待できる金融商品への投資割合は下がってしまいます。外国株を為替ヘッジなしで買うという方法もありますが、株のリスクが組み合わさりますから、円安だけをヘッジすることはできません。ということは、いったいどうしたらいいのでしょうね。とりあえず私は円安リスクヘッジはあまり考えないことにします。
マネックス・ビーンズ証券でアジアフォーカスという新しいファンドが発売されまして、先日その説明会に行ってきました。アジアフォーカスでは、オルタナティブという難しい投資手法を使って高いリターンを上げるらしいです。説明会で概要程度はわかったつもりですが、完全に理解したかといわれると自信がないです。それだけ、アジアフォーカスは投資手法もファンドの仕組みも相当に複雑なようです。これだけ複雑でよくわからないものは、マイルールの「仕組みのわからないものに投資しない」を適用して買わないことにします。もちろん、買わない最大の理由は最低投資金額の50万円が用意できないからですけど(^^)。
オルタナティブというのは伝統的な株や債権への投資とは違う、現代的な投資手法の総称らしいです。そのいくつかの仕組みを説明してもらいましたけど、これってどうなんでしょうね。もっともらしい説明で、どんな市場環境でも利益を上げられると説明されましたけど、読みが外れたら損するんですよね？私は馬鹿なんで物事を単純にしか考えられないんですけど、市場から利益を得る方法は根本的には二つしかないはずです。ひとつは市場自体の成長を享受すること。もうひとつは他人が損した金を拾うこと。市場の成長からの享受を受けるのはいわばインデックス投資なわけで、それ以外の手法は基本的には他人の損を当てにするって事ですよね。別に他人を損させて自分が儲けてもルールに則っている限り悪いこととは思いませんが、この方法で利益を上げるには他人よりも投資が上手でないといけないはずです。つまり、腕の良し悪しがモロに出る、と。
ぶっちゃけた話、まだ設定されたばかりのファンドの腕をそこまで信じて投資する気にはなれないです。数年経って十分な成績を上げていて、自分にも50万円以上の余裕資金があったら、そのときはじめてアジアフォーカスを購入するかどうか考えたいと思います。
[2005年08月23日(火)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トピックス | ¥90,000 | 205,439 | ¥4,380.86 | ¥4,765 | ¥97,892 | 8.99% | ¥7,892 | 8.77% |
| さわかみファンド | ¥438,277 | 410,330 | ¥10,681.09 | ¥14,495 | ¥594,773 | 54.61% | ¥156,496 | 35.71% |
| SS外株 | ¥90,000 | 93,279 | ¥9,648.47 | ¥10,151 | ¥94,688 | 8.69% | ¥4,688 | 5.21% |
| VTSMX | ¥115,342 | 40 | ¥2,883.55 | ¥3,224.32 | ¥128,973 | 11.84% | ¥13,631 | 11.82% |
| VWINX | ¥12,308 | 5 | ¥2,461.60 | ¥2,398.44 | ¥11,992 | 1.10% | ¥-316 | -2.57% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥17,366 | ¥68,953 | 6.33% | ¥8,953 | 14.92% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 50,881 | ¥11,792.22 | ¥14,446 | ¥73,503 | 6.75% | ¥13,503 | 22.50% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,493 | ¥10,534.08 | ¥10,302 | ¥9,780 | 0.90% | ¥-220 | -2.20% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.92% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥885,927 | ¥1,090,553 | 100.00% | ¥204,626 | 23.10% | |||
| 確定損益 | ¥6,885 | ¥6,885 | ||||||
| 通算 | ¥1,097,438 | ¥211,511 |
先月継続すると書いた豪ドルMMFも結局積み立てをやめてしまいました。そして、全ての外貨MMFを解約して現金化しました。ちょうど円安の時期だったこともあって、結構な利益確定になったのはラッキーです。おかげで確定損益もプラスに転じましたし。ただし、投資元本が大きく減って、またしても100万円を切ってしまったのは残念ですが。またぼちぼちと積み立てていきましょう。まとまった現金は一度に何かに投資するのではなく、毎月少しずつドルコストで積み立てていく予定です。
また、投資割合を見直しまして、さわかみファンドを5000円上乗せ。新規にVTSMXとVWINXを5口ずつ積み立てを開始しました。一応、イメージとしては日本株40%、外国株40%、外国債券20%という風にしようかと考えているのですが、これまでの積み立て状況がデコボコですので、上記の思い描いているポートフォリオには当分なりそうにありません。
[2005年09月22日(木)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トピックス | ¥105,000 | 235,536 | ¥4,457.92 | ¥4,979 | ¥117,273 | 9.73% | ¥12,273 | 11.69% |
| さわかみファンド | ¥453,277 | 420,530 | ¥10,778.71 | ¥15,189 | ¥638,743 | 53.01% | ¥185,466 | 40.92% |
| SS外株 | ¥105,000 | 107,665 | ¥9,752.47 | ¥10,427 | ¥112,262 | 9.32% | ¥7,262 | 6.92% |
| VTSMX | ¥131,557 | 45 | ¥2,923.49 | ¥3,268.92 | ¥147,101 | 12.21% | ¥15,544 | 11.82% |
| VWINX | ¥24,431 | 10 | ¥2,443.10 | ¥2,436.41 | ¥24,364 | 2.02% | ¥-67 | -0.27% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥17,439 | ¥69,243 | 5.75% | ¥9,243 | 15.41% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 50,881 | ¥11,792.22 | ¥15,839 | ¥80,590 | 6.69% | ¥20,590 | 34.32% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,493 | ¥10,534.08 | ¥10,412 | ¥9,884 | 0.82% | ¥-116 | -1.16% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.83% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥959,265 | ¥1,209,462 | 100.00% | ¥250,197 | 26.08% | |||
| 確定損益 | ¥6,885 | ¥6,885 | ||||||
| 通算 | ¥1,216,347 | ¥257,082 |
HSBC BRICsオープンなんてファンドが設定されるんですね。てっきりHSBCロシアオープン、HSBCブラジルオープンが順次設定されていくと思っていたんですが、予想が外れました(^^)。BRICsオープンはちょっと興味はあるのですが、私が口座を持っている証券会社では取り扱っていないので、しばらくは様子見することにします。それに、エマージングの割合をこれ以上増やしたいとは思いませんし。
9月10日の朝日新聞土曜版Beにさわかみファンドが大きく取り上げられた影響だと思うのですが、このところ「さわかみ」というキーワードで検索してこのページを訪れる人がたくさんいます。見てもらえるのは嬉しいのですが、ご覧の通り全く内容の無いページですので、みなさんをがっかりさせてしまっただろうと思うと少々申し訳ない。だいたい、なんでこんなにアクセスがあるかというと、今現在googleで「さわかみ」で検索すると、本家さわかみ投信、ウツミ屋証券に続いて3番目に表示されるんですよね。なんというか、こんなに上位になってしまってすいません。いや、謝ることでもないんだけど。
ところで、こんなに上位にきてしまうと、多分さわかみ投信の社員の方もこのページに気がついてしまいますよね。うーん、そう思うとなんというか。どうしたもんだろう。もうちょっと内容のあることを書いたほうがいいかなぁ。
[2005年10月22日(土)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トピックス | ¥120,000 | 264,119 | ¥4,543.41 | ¥5,215 | ¥137,738 | 10.61% | ¥17,738 | 14.78% |
| さわかみファンド | ¥468,277 | 430,118 | ¥10,887.18 | ¥15,455 | ¥664,747 | 51.20% | ¥196,470 | 41.96% |
| SS外株 | ¥120,000 | 122,136 | ¥9,825.11 | ¥10,389 | ¥126,887 | 9.77% | ¥6,887 | 5.74% |
| VTSMX | ¥148,237 | 50 | ¥2,964.74 | ¥3,253.43 | ¥162,672 | 12.53% | ¥14,435 | 9.74% |
| VWINX | ¥36,731 | 15 | ¥2,448.73 | ¥2,441.22 | ¥36,618 | 2.82% | ¥-113 | -0.31% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥17,486 | ¥69,430 | 5.35% | ¥9,430 | 15.72% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 50,881 | ¥11,792.22 | ¥14,751 | ¥75,055 | 5.78% | ¥15,055 | 25.09% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,525 | ¥10,498.69 | ¥10,358 | ¥9,866 | 0.76% | ¥-134 | -1.34% |
| 世界国債 | ¥10,000 | 9,521 | ¥10,503.10 | ¥10,551 | ¥10,046 | 0.77% | ¥46 | 0.46% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.77% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,043,245 | ¥1,303,058 | 100.00% | ¥259,813 | 24.90% | |||
| 確定損益 | ¥7,393 | ¥7,393 | ||||||
| 通算 | ¥1,310,451 | ¥267,206 |
またイロモノファンド(ちゃうって)として世界物価連動国債ファンドなんてのを買ってしまいました。つい、かっとなってやってしまいました。今は反省していません(あかんやん)。
私はまだデコボコながら、一応は国内株式40%、外国株式40%、外国債券20%という割合で投資しようと考えています。国内債券がありませんが、今は国内債券が高すぎるというのと(こういう相場観を持つのは良くないと思っているのですが)、生活資金としている円預金である程度近似できるのではないかと考えています。
割合はともかく、国内国外の株式債券に分散して投資すべきというのは、それぞれ相関が少ないためリスク分散となると聞いてやっています。が、果たして本当にそうなのかなともちょっと疑問に思うこともあります。毎日の経済ニュースを聞いていると、NYが騰がったから東京が騰がったとか、その逆とか言ってます。国内と国外の株式市場は結構相関があるんじゃないだろうか。考えてみれば、東証の主要銘柄のうち、電力や鉄道など国内のガリバーはともかくとして、自動車や電器などはグローバル企業ですから、国内と国内の株式が連動するのも当たり前です。これだけ世界経済が相互関係を結んでいる時代において、一国単位の株式市場で考えても仕方がないような気もします。澤上篤人氏が中国株投資について「中国に進出している国内企業の株を買えば十分である」という趣旨の発言をしていましたが、まさにそうなのかもしれません。ただ、政治的地理的なカントリーリスクは相変わらず存在しますし、NYと東京に相関があったとしても連動しているという程、密接ではないようですから、国内国外の分散投資の意味はまだまだあるのかもしれません。
[2005年11月26日(土)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トピックス | ¥135,000 | 290,920 | ¥4,640.45 | ¥5,745 | ¥167,134 | 11.35% | ¥32,134 | 23.80% |
| さわかみファンド | ¥483,277 | 439,309 | ¥11,000.84 | ¥16,743 | ¥735,535 | 49.94% | ¥252,258 | 52.20% |
| SS外株 | ¥135,000 | 135,785 | ¥9,942.19 | ¥11,186 | ¥151,889 | 10.31% | ¥16,889 | 12.51% |
| VTSMX | ¥165,124 | 55 | ¥3,002.25 | ¥3,574.17 | ¥196,579 | 13.35% | ¥31,455 | 19.05% |
| VWINX | ¥49,196 | 20 | ¥2,459.80 | ¥2,567.26 | ¥51,345 | 3.49% | ¥2,149 | 4.37% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥18,668 | ¥74,123 | 5.03% | ¥14,123 | 23.54% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 50,881 | ¥11,792.22 | ¥16,163 | ¥82,239 | 5.58% | ¥22,239 | 37.06% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,525 | ¥10,498.69 | ¥10,306 | ¥9,816 | 0.67% | ¥-184 | -1.84% |
| 世界国債 | ¥10,000 | 9,521 | ¥10,503.10 | ¥10,667 | ¥10,156 | 0.69% | ¥156 | 1.56% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 | ¥10,000 | ¥10,000 | 0.68% | ¥0 | 0.00% |
| 合計成績 | ¥1,117,597 | ¥1,488,817 | 100.00% | ¥371,220 | 33.22% | |||
| 確定損益 | ¥7,393 | ¥7,393 | ||||||
| 通算 | ¥1,496,210 | ¥378,613 |
そろそろ株価上昇も一段落するかと思ったらさにあらず。逆に、先月からだけでも10万円も利益がでてしまった。こんだけ値上がりすれば、これだけで食っていけるんじゃないかとか錯覚しそうだな。もちろんそんな事はしませんが。
ここには書いてませんでしたが、実はこの間まで少しだけマネックスFXで為替保証金取引を試してました。お試しですので規模は最小限。保証金は30,000円で、ポジションも最低の1,000AUDのみ。本来はスワップ益狙いだったのですが、たまたま円安になったこともあって、3ヶ月ほどで為替差益/スワップ合わせて約4,000円の利益が出ました。元手が30,000円ですから悪くないですね。つか、利回りから考えるとかなりいいですよね。為替差益が出たのは単なる偶然ですけど、スワップ益だけをみても十分いい利回りです。
やってみてわかったのは、高金利通貨を相手にスワップ狙いで運用するのは悪くないかなということ。とはいえ、これは円金利が諸外国に比べて圧倒的に低いから成り立っているわけで、今後利上げが進んでいったら難しいかもしれません。また、初回は安全を見てレバレッジを低めに設定してみたのですが、もうちょっと高くしても大丈夫そうな気がします。あと、元手が30,000円では利回りがいくら良くてもトータルリターンとして悪すぎる。もうちょっと元手を掛けないと、手間とリスクが掛かるだけですね。
一方、やってみてもよくわからなかったのが為替保証金取引の仕組み。よく外貨預金/外貨MMFと比較されてますけど、同じ外貨を扱った金融商品ですが両者は明らかに違う金融商品ですよね。外貨預金/外貨MMFは帳簿上だけとはいえ確かに外貨を保有しますけど、為替保証金取引では保有しないんですよね。いや、私はよくわかってないんですけど。例えて言うなら、同じ競馬で儲けるにしても馬主になるのと馬券を買うのとくらい違うんだろうと思ってるんですけど。為替で儲けを狙うにしても「外貨資産を持つ」という性格のものではないんじゃないでしょうか。
その他維持率の計算方法とかも結局よくわかりませんでした。ちょっと試してみて理解してみようと思ったんですけど、私の頭が悪すぎるのか。このあたりをもうちょっと勉強してみて、あと元手も用意できたら、再度挑戦するか考えてみたいと思います。
[2005年12月23日(金)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トピックス | ¥135,000 | 290,920 | ¥4,640.45 | ¥6,075 | ¥176,734 | 11.66% | ¥41,734 | 30.91% |
| さわかみファンド | ¥483,277 | 439,309 | ¥11,000.84 | ¥17,468 | ¥767,385 | 50.62% | ¥284,108 | 58.79% |
| SS外株 | ¥135,000 | 135,785 | ¥9,942.19 | ¥10,975 | ¥149,024 | 9.83% | ¥14,024 | 10.39% |
| VTSMX | ¥165,124 | 55 | ¥3,002.25 | ¥3,530.06 | ¥194,153 | 12.81% | ¥29,029 | 17.58% |
| VWINX | ¥49,196 | 20 | ¥2,459.80 | ¥2,450.33 | ¥49,007 | 3.23% | ¥-189 | -0.38% |
| HSBCチャイナ | ¥60,000 | 39,706 | ¥15,111.07 | ¥19,053 | ¥75,652 | 4.99% | ¥15,652 | 26.09% |
| HSBCインド | ¥60,000 | 51,727 | ¥11,599.36 | ¥16,882 | ¥87,326 | 5.76% | ¥27,326 | 45.54% |
| DKA国債 | ¥10,000 | 9,525 | ¥10,498.69 | ¥10,373 | ¥9,880 | 0.65% | ¥-120 | -1.20% |
| 世界国債 | ¥10,000 | 9,723 | ¥10,284.89 | ¥10,417 | ¥10,128 | 0.67% | ¥128 | 1.28% |
| 個人向け国債 | ¥10,000 | 1 | ¥10,000.00 |