"マネーゲーム"とはかつてバブル華やかなりし頃に流行った言葉です。それまで株などの投資に無関心だった人までマネーゲームに群がっていました。が、ここではそんな派手な投資/投機ではなく、わたしの個人的な資産運用(という程の額ではないが(^^))について公開レポートしています。
[2005年10月10日(月)]
さわかみファンドの運用報告書では、設定以来の利回りと複利換算利回りが常に書かれています。それはいいのですが、ここで示されている利回りというのは設定時に一括買付けして以来一度も買い増ししていない場合の利回りです。そういう人もいるとは思いますが、多くの人はそうではないでしょう。それよりは、毎月定額積立している人の方がはるかに多いと思います。そこで、さわかみファンドを設定時から毎月定額積立していた場合の利回りがどのようになるか計算してみました。 なお、さわかみファンドの定額積立の買付日は毎月第7営業日(以前は第10営業日)ですが、ここでは簡便のため毎月末日の基準価額を用いて計算しています。
| 年月 | 積立元金 | 口数 | 残高 | 利回り |
|---|---|---|---|---|
| 1999年8月 | ¥10,000 | 10,020 | ¥10,000 | 0.00% |
| 1999年9月 | ¥20,000 | 20,067 | ¥19,973 | -0.14% |
| 1999年10月 | ¥30,000 | 30,266 | ¥29,676 | -1.08% |
| 1999年11月 | ¥40,000 | 40,849 | ¥38,598 | -3.50% |
| 1999年12月 | ¥50,000 | 51,604 | ¥47,982 | -4.04% |
| 2000年1月 | ¥60,000 | 61,973 | ¥59,767 | -0.39% |
| 2000年2月 | ¥70,000 | 72,528 | ¥68,720 | -1.83% |
| 2000年3月 | ¥80,000 | 82,409 | ¥83,398 | 4.25% |
| 2000年4月 | ¥90,000 | 92,268 | ¥93,587 | 3.99% |
| 2000年5月 | ¥100,000 | 101,774 | ¥107,066 | 7.07% |
| 2000年6月 | ¥110,000 | 110,494 | ¥126,714 | 15.19% |
| 2000年7月 | ¥120,000 | 119,676 | ¥130,327 | 8.61% |
| 2000年8月 | ¥130,000 | 128,689 | ¥142,793 | 9.84% |
| 2000年9月 | ¥140,000 | 137,756 | ¥151,918 | 8.51% |
| 2000年10月 | ¥150,000 | 147,358 | ¥153,473 | 2.32% |
| 2000年11月 | ¥160,000 | 156,656 | ¥168,483 | 5.30% |
| 2000年12月 | ¥170,000 | 166,292 | ¥172,578 | 1.52% |
| 2001年1月 | ¥180,000 | 175,765 | ¥185,538 | 3.08% |
| 2001年2月 | ¥190,000 | 185,314 | ¥194,061 | 2.14% |
| 2001年3月 | ¥200,000 | 194,440 | ¥213,067 | 6.53% |
| 2001年4月 | ¥210,000 | 202,906 | ¥239,673 | 14.13% |
| 2001年5月 | ¥220,000 | 211,631 | ¥242,551 | 10.25% |
| 2001年6月 | ¥230,000 | 220,402 | ¥251,281 | 9.25% |
| 2001年7月 | ¥240,000 | 229,855 | ¥243,164 | 1.32% |
| 2001年8月 | ¥250,000 | 239,831 | ¥240,407 | -3.84% |
| 2001年9月 | ¥260,000 | 250,753 | ¥229,589 | -11.70% |
| 2001年10月 | ¥270,000 | 261,130 | ¥251,651 | -6.80% |
| 2001年11月 | ¥280,000 | 271,360 | ¥265,254 | -5.27% |
| 2001年12月 | ¥290,000 | 281,829 | ¥269,203 | -7.17% |
| 2002年1月 | ¥300,000 | 292,677 | ¥269,790 | -10.07% |
| 2002年2月 | ¥310,000 | 302,860 | ¥297,409 | -4.06% |
| 2002年3月 | ¥320,000 | 312,564 | ¥322,098 | 0.66% |
| 2002年4月 | ¥330,000 | 322,018 | ¥340,631 | 3.22% |
| 2002年5月 | ¥340,000 | 331,133 | ¥363,286 | 6.85% |
| 2002年6月 | ¥350,000 | 340,954 | ¥347,160 | -0.81% |
| 2002年7月 | ¥360,000 | 351,247 | ¥341,271 | -5.20% |
| 2002年8月 | ¥370,000 | 361,862 | ¥340,874 | -7.87% |
| 2002年9月 | ¥380,000 | 372,785 | ¥341,285 | -10.19% |
| 2002年10月 | ¥390,000 | 384,535 | ¥327,278 | -16.08% |
| 2002年11月 | ¥400,000 | 395,984 | ¥345,853 | -13.54% |
| 2002年12月 | ¥410,000 | 408,008 | ¥339,340 | -17.23% |
| 2003年1月 | ¥420,000 | 420,094 | ¥347,586 | -17.24% |
| 2003年2月 | ¥430,000 | 431,951 | ¥364,307 | -15.28% |
| 2003年3月 | ¥440,000 | 444,075 | ¥366,273 | -16.76% |
| 2003年4月 | ¥450,000 | 455,991 | ¥382,668 | -14.96% |
| 2003年5月 | ¥460,000 | 467,247 | ¥415,102 | -9.76% |
| 2003年6月 | ¥470,000 | 477,604 | ¥461,127 | -1.89% |
| 2003年7月 | ¥480,000 | 487,533 | ¥491,043 | 2.30% |
| 2003年8月 | ¥490,000 | 496,773 | ¥537,657 | 9.73% |
| 2003年9月 | ¥500,000 | 506,038 | ¥546,167 | 9.23% |
| 2003年10月 | ¥510,000 | 514,969 | ¥576,610 | 13.06% |
| 2003年11月 | ¥520,000 | 524,412 | ¥555,300 | 6.79% |
| 2003年12月 | ¥530,000 | 533,457 | ¥589,790 | 11.28% |
| 2004年1月 | ¥540,000 | 542,322 | ¥611,793 | 13.30% |
| 2004年2月 | ¥550,000 | 551,030 | ¥632,748 | 15.05% |
| 2004年3月 | ¥560,000 | 559,021 | ¥699,559 | 24.92% |
| 2004年4月 | ¥570,000 | 566,830 | ¥725,883 | 27.35% |
| 2004年5月 | ¥580,000 | 574,891 | ¥713,210 | 22.97% |
| 2004年6月 | ¥590,000 | 582,515 | ¥764,084 | 29.51% |
| 2004年7月 | ¥600,000 | 590,422 | ¥746,648 | 24.44% |
| 2004年8月 | ¥610,000 | 598,379 | ¥752,043 | 23.29% |
| 2004年9月 | ¥620,000 | 606,431 | ¥753,127 | 21.47% |
| 2004年10月 | ¥630,000 | 614,628 | ¥749,785 | 19.01% |
| 2004年11月 | ¥640,000 | 622,774 | ¥764,579 | 19.47% |
| 2004年12月 | ¥650,000 | 630,624 | ¥803,289 | 23.58% |
| 2005年1月 | ¥660,000 | 638,289 | ¥832,712 | 26.17% |
| 2005年2月 | ¥670,000 | 645,695 | ¥871,882 | 30.13% |
| 2005年3月 | ¥680,000 | 653,031 | ¥890,147 | 30.90% |
| 2005年4月 | ¥690,000 | 660,549 | ¥878,728 | 27.35% |
| 2005年5月 | ¥700,000 | 667,970 | ¥900,023 | 28.57% |
| 2005年6月 | ¥710,000 | 675,212 | ¥932,333 | 31.31% |
| 2005年7月 | ¥720,000 | 682,306 | ¥961,915 | 33.60% |
| 2005年8月 | ¥730,000 | 689,207 | ¥998,593 | 36.79% |
| 2005年9月 | ¥740,000 | 695,583 | ¥1,091,091 | 47.44% |