"マネーゲーム"とはかつてバブル華やかなりし頃に流行った言葉です。それまで株などの投資に無関心だった人までマネーゲームに群がっていました。が、ここではそんな派手な投資/投機ではなく、わたしの個人的な資産運用(という程の額ではないが(^^))について公開レポートしています。
[2003年12月22日(月)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥190,000 | $1,556.81 | ¥122.04 | ¥106.95 | ¥166,501 | 32.08% | ¥-23,499 | -12.37% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $254.04 | ¥79.02 | ¥77.26 | ¥19,627 | 3.78% | ¥-448 | -2.23% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.20 | ¥118.91 | ¥107.44 | ¥18,071 | 3.48% | ¥-1,929 | -9.64% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥20,000 | 155.21 | ¥128.86 | ¥133.67 | ¥20,747 | 4.00% | ¥747 | 3.73% |
| 外貨MMF(A$) | ¥10,000 | $124.07 | ¥80.60 | ¥78.30 | ¥9,715 | 1.87% | ¥-285 | -2.85% |
| さわかみファンド | ¥233,277 | 249,383 | ¥9,354 | ¥10,691 | ¥266,615 | 51.37% | ¥33,338 | 14.29% |
| VTSMX | ¥27,024 | 10 | ¥2,702.40 | ¥2,746.00 | ¥27,460 | 5.29% | ¥436 | 1.61% |
| 合計成績 | ¥520,376 | ¥528,521 | 100.00% | ¥8,145 | 1.57% | |||
| 確定損益 | ¥3,142 | ¥3,142 | ||||||
| 通算 | ¥531,663 | ¥11,287 |
さわかみ上がって全体ちょい上げ。今更ながらに、自分のポートフォリオが偏っている事を実感しますなぁ。
ユーロ高のお陰でソニーバンクのユーロMMFの評価損が解消したので、売っぱらいました。73円の益出し。意味ねー。ソニーバンク米ドルの塩漬けをどうするかだなぁ。
9月くらいに申し込んだノムラの豪ドルMMFがようやく積み立て開始。ちゅうても、これは旅行資金だから、ここに書くのが適しているかどうかというと、ちょとと疑問かねぇ。
[2003年12月22日(月)]
外貨資産の戦略を見直して、外貨預金から外貨MMFにシフトすることにしました。外貨MMFは外貨預金と比較して次のメリットがあります。
今にして思えば外貨での元本保証以外に外貨預金にメリットは無いわけですが、それに気が付くまでに1年以上掛かってしまいました(^^)。ま、実地に勝る勉強なしという事で。
その外貨MMFのなかで私がノムラを選択したのは次の理由からです。
(2004/7/30追記)
外貨預金に対する外貨MMFのメリットとして、オフバランスであると言う点を忘れていました。預金はオンバランスですから、預け入れ先が破綻した場合は最悪全額が失われてしまいます。しかし、MMFは投資信託の一種ですから、販売会社、運用会社、信託先のいずれが破綻してもその資産が失われる事はありません。
(2005/8/23追記)
外貨MMFでは期待リターンが高くないため、全て解約しました。