"マネーゲーム"とはかつてバブル華やかなりし頃に流行った言葉です。それまで株などの投資に無関心だった人までマネーゲームに群がっていました。が、ここではそんな派手な投資/投機ではなく、わたしの個人的な資産運用(という程の額ではないが(^^))について公開レポートしています。
[2003年11月20日(木)]
| 銘柄 | 元本 | 口数 | 購入単価 | 基準価額 | 残高 | 残高比率 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 外貨預金(BTM US$) | ¥180,000 | $1,466.15 | ¥122.77 | ¥108.10 | ¥158,491 | 31.89% | ¥-21,509 | -11.95% |
| 外貨預金(BTM A$) | ¥20,075 | $253.66 | ¥79.14 | ¥76.86 | ¥19,496 | 3.92% | ¥-579 | -2.88% |
| 外貨預金(SB US$) | ¥20,000 | $168.17 | ¥118.93 | ¥108.84 | ¥18,304 | 3.68% | ¥-1,696 | -8.48% |
| 外貨預金(SB EURO) | ¥30,000 | 224.91 | ¥133.39 | ¥129.55 | ¥29,137 | 5.86% | ¥-863 | -2.88% |
| 外貨MMF(EURO) | ¥10,000 | 79.09 | ¥126.44 | ¥129.52 | ¥10,244 | 2.06% | ¥244 | 2.44% |
| さわかみファンド | ¥223,277 | 239,946 | ¥9,305.30 | ¥10,345 | ¥248,224 | 49.94% | ¥24,947 | 11.17% |
| VTSMX | ¥13,563 | 5.00 | ¥2,712.60 | ¥2,625.00 | ¥13,125 | 2.64% | ¥-438 | -3.23% |
| 合計成績 | ¥496,915 | ¥497,046 | 100.00% | ¥131 | 0.03% | |||
| 確定損益 | ¥3,069 | ¥3,069 | ||||||
| 通算 | ¥500,115 | ¥3,200 |
上がった下がったと書くと某所から文句が飛んでくるので簡単に。米ドル→、豪ドル↑、ユーロ↑、さわかみ↓、全体↓
今月からマネックス証券でユーロMMFとバンガードの購入を始めました。現在のポートフォリオは米ドルとさわかみでほとんどを占めていて非常に偏っているので、これらの積立でもうちょっとバランスよくしていきたいという意図があります。まあ、1年くらい買いつづければ、少しは比率も変わってくる事でしょう。
確定損益が下がっているのは、マネックスに入金するのに振り込み手数料210円が掛かったからです。
それにしても上がった下がったを書かないと何も書くことがないな。月記なんだから、そもそも上がった下がったしか書きようがないんだが。ぶつぶつ。
[2003年11月20日(木)]
ユーロMMFを定期積立の出来るマネックス証券で口座を開いたので、さっそく積立を始めました。マネックス証券はユーロの為替手数料が往復1円と他に比べて安いのが特徴です。と言っても、他にユーロMMFを取り扱っている証券会社ってほとんどないんですが...なんでみんな米ドルばっかりなんでしょうねぇ。私としては豪ドルとか加ドルとかスイスフランとかたくさん扱っていてくれると嬉しいのですが。
(2005/7/22追記)
外貨MMFの利回りの低さが疑問に思えてきたので、とりあえず積み立てを停止しました。このまま放置するか適当なところで解約するか検討します。
(2005/8/23追記)
外貨MMFでは期待リターンが高くないため、全て解約しました。
[2003年11月20日(木)]
ポートフォリオに外国株式も組み込みたいなぁと思い、いろいろと探していました。
まず当然に調べてみたのは、国内で設定されている外国株式ファンド。しかし、これらはほとんどが規模が小さく、また過去の履歴を見てみても規模が小さいゆえに繰上げ償還の繰り返しという事だったようです。私としては長期保有したいですから、繰上げ償還されては困ります。中にはソニーバンクのBGI外国株式インデックスなどのように、まだ規模が小さいながらも順調に育ちつつあるファンドもありましたが、いずれも手数料が高く私にとっては魅力的ではありませんでした。(結局BGI外国株式インデックスも繰上償還されてしまいました)。購入時手数料もそうですが、長期保有するとなると信託報酬は僅かな差でも結果には大きく響いてくるはずですので、軽視するわけにはいきません。数値に深い意味はありませんが、信託報酬が1%以下でないと買わないという自己ルールを定める事にしました。
マネックス証券では、トヨタアセットバンガード海外株式ファンドというファンドを取り扱っています。バンガードというのは世界でも最大級のインデックスファンドだそうです。そのバンガードをファンドオブファンズとはいえノーロードで買えるという事で結構良さそうに思いました。しかし、二重の信託報酬に管理費用を加えた運用コストが実質1.5%程度とかなり高く、先ほど書いた自己ルールに抵触します。また、このファンドは設定されてからまだ日が浅いため、今後どれほど成長していくかまだ不安があります。
結局、同じマネックス証券でバンガードそのものも買えるので、そっちを買うことにしました。購入時手数料は同じく無料で、運用コストは0.8%とかなり安くなります。バンガード自体は信託報酬を0.2%しか取っていないのですが、国内で購入するための口座管理料とやらで0.6%も取られてしまうそうです。その点が少し残念。残念といえば、マネックスからは定期積立が出来ない点も残念です。
今後の方針としては、毎月頭に定期的に5口ずつ1年ほど購入を続け、その後は基本的に放置しようと思っています。大きく値下がりをすればスポットで買い増しをするかもしれません。
(2005/8/23追記)
外国株式の投資比率を高めるため、またこちらの購入を行うことにしました。基本的に毎月5口ずつ、当面買い続けていこうと思います。
それにしても、一口の価格が高いため定額購入が難しいのは仕方がありませんが、せめて定量での自動買い付けがあると便利なんですけどねぇ。決済が米ドル外貨MMF専用でも構わないので。
(2006/10/25追記)
いろいろ思うところあってというか、ほとんど勢いで全部売却。理由は投資月記2006年10月に書きました。